自市分公司跨赛战役的号角吹响以来，河北区分公司锚定目标抓落实，迅速动员鼓干劲，全体干部员工统一思想、凝心聚力，聚焦服务质量提升、存量客户深耕、外拓业务布局及厅堂场景营销四大核心方向，精准发力，实现AUM规模持续增长，探索出一套贴合区域实际、兼具实效与借鉴意义的保险业务发展路径。区分公司五号路营业所更是在激烈的竞争中逆势突围，交出了一份亮眼的成绩单。截至目前，该所保险期交保费突破480万元，收入61万元，在区分公司排名第一。2026年元旦期间，该所保险期交保费收入50万元，绝对值领跑全市。

   “服务是网点的立身之本，只有把客户放在心上，业务才能行稳致远。”这是五号路营业所负责人常挂在嘴边的话。面对行业内卷加剧的态势，该所要求每一位员工都以细心、周到、热情的态度对接客户，全力杜绝服务投诉，用优质体验让客户愿意来、留得住。

   在提升服务的基础上，该所深耕存量客户价值，建立常态化邀约机制，明确每人每日有效邀约存量客户不少于5户的硬指标。工作人员通过一对一面访，深入挖掘客户收益需求，精准匹配金融产品，量身定制个性化资产配置方案，不仅激活了存量客户资产，更让保险业务在信任基础上实现跨越式发展。

   目前，受经济环境影响，很多客户对理财、基金、保险等产品心存疑虑，给金融业务发展带来不小阻力。五号路营业所没有硬性推销，而是创新推出“小步试探、收益可视化”的营销策略：先为信任网点的客户优化存款结构，合理配置各类金融产品，再定期邀约客户到店，助其查询产品收益，让实实在在的回报打消顾虑。

   同时，工作人员同步开展产品对比讲解，帮客户建立清晰认知，自主做出合理选择。此外，巧抓厅堂客流高峰期，现场为老客户查看收益，用真实数据和康养权益案例吸引在场其他客户关注，顺势宣传业务，营销转化效率大幅提升。

   为打破网点物理边界，五号路营业所建立了常态化外拓机制，明确每日至少组织一次外拓走访，将周边商户群体作为重点攻坚对象。
   针对不同规模商户，该所制定了差异化保险业务开发策略：根据不同的交易额度，测算商户手续费补贴政策，同时以保险等金融产品助力商户资金沉淀，实现大中小商户精准覆盖、协同增收，让外拓成为业务增长的重要引擎。

   目标清晰才能方向明确，责任到人方能高效推进。五号路营业所推行精细化目标管理，将保险业务目标精准分解，结合厅堂与前台员工的岗位特性，明确差异化工作重点，实现人岗适配、权责清晰。

   同时，该所明确了业务奖励额度，让员工清楚知晓“干与不干、干多干少”的差距，充分调动员工工作积极性。通过“目标分解—责任落实—复盘优化—精准提升”的闭环管理，团队聚焦薄弱环节发力突破，形成了上下一心、奋勇争先的攻坚氛围。

   以客户为中心，以服务为抓手，以创新为动力，以管理为保障。五号路营业所用实干破解市场挑战，用业绩诠释发展潜力，其在客户深耕、营销创新、外拓攻坚及团队管理方面的宝贵经验，为同类网点提质增效提供了生动借鉴。